Minden évben a gazdag státusz elérése egyre távolabbinak tűnik a legtöbb ember számára. A Z generáció, amely a legfiatalabb, aki belép a munkaerőpiacra és gazdasági függetlenséget nyer, a legjobban érti ezt az új gazdasági helyzetet.
A kényelmes élet soha nem volt még ilyen drága. A Charles Schwab tanácsadó cég által több mint 2200 amerikai állampolgár körében végzett „Modern gazdagság 2025” felmérés adatai szerint egy amerikai állampolgárnak körülbelül 839 000 dollárra lenne szüksége ahhoz, hogy kényelmes életet élhessen, ami jóval meghaladja a 2024-ben szükséges 778 000 dollárt vagy a 2021-ben szükséges 624 000 dollárt, ami kényelmes életvitelhez szükséges. Ez a folyamatos emelkedés azt mutatja, hogy a pénzügyi stabilitás egyre nehezebben elérhető cél.
Ezek a számok a kényelmes anyagi helyzetre vonatkoznak, de a gazdagnak minősülés küszöbértéke minden évben egyre távolabb kerül a hat számjegyű összegektől, és minden évben egyre nehezebb elérni ezt a státuszt.
A gazdagság küszöbértéke is emelkedik. Ahhoz, hogy valakit gazdagnak tekintsünk az Egyesült Államokban, már nem elég, ha meghaladja az egymillió dollárt. Valójában Charles Schwab tanulmányának adatai szerint 2,3 millió dollárra van szükség ahhoz, hogy valakit gazdagnak tekintsünk. 2021-ben 1,9 millió dollárra volt szükség ehhez a státuszhoz.
Bár ez az összeg enyhe csökkenést jelent a 2024-ben szükséges 2,5 millió dollárhoz képest, a lakosság többsége számára ez továbbra is nagyon magas küszöbérték. Ez a változás azt tükrözi, hogy a gazdagság fogalma dinamikus, és mind gazdasági tényezőkre, mind társadalmi elvárásokra reagál. A gazdagsághoz szükséges pénz mennyisége változó, de az általános tendencia továbbra is emelkedő, amit olyan tényezők hajtanak, mint az infláció, a gazdaság romlása vagy a növekvő adóterhek.
A pénznél több: mit jelent gazdagnak lenni? A felmérés azt is kimutatja, hogy a pénz nem az egyetlen tényező, ami a gazdagság érzését kelti. A válaszadók 45%-a állította, hogy a pénz semmit sem ér, ha nem jár személyes boldogsággal. Végül igaznak bizonyul a közmondás, hogy a pénz nem hoz boldogságot.
Ezenkívül a válaszadók 37%-a állította, hogy a gazdagság érzéséhez fizikai egészség is szükséges, 32% pedig kiemelte a mentális egészség fontosságát a vagyon teljes élvezetéhez.
Azok közül, akik már milliomosnak tartják magukat, 83% érzi gazdagnak a kapcsolatait és személyes boldogságát illetően, míg 81% úgy véli, hogy vagyonának fontos része, hogy elegendő szabadideje van annak élvezésére.
Generációs különbségek a pénzhez való viszonyban. Az, hogy mit jelent gazdagnak lenni, nagyban függ attól, hogy melyik generációt kérdezzük. A Z generáció fiataljai számára 329 000 dollár elegendő ahhoz, hogy gazdasági szempontból jómódúnak érezzék magukat, míg a baby boom generáció számára ez a küszöb 943 000 dollárra emelkedik. A millenniumi generáció 847 000 dollárral, az X generáció pedig 783 000 dollárral tartja magát jómódúnak.
A megszorításokhoz szokott Z generáció mutatja a legjobb pénzügyi céltervezést. Ezen fiatalok 39%-a rendelkezik pénzügyi tervvel, 43%-uk pedig legalább gondolkodott már rajta. Ezzel szemben a baby boomerek 45%-a még csak nem is gondolt rá, és csak 26%-uk tervezte meg pénzügyi jövőjét.
